Portfolio Life Bonus è una soluzione di investimento assicurativo che ti consente di costruire un portafoglio personalizzato ed in più ti premia con un bonus alla sottoscrizione.
Portfolio Life Bonus
Elementi distintivi
Bonus iniziale
Bonus iniziale dell’1% del premio versato. Non sono previsti costi di caricamento.
Diversificazione
Puoi personalizzare il tuo investimento scegliendo fino a 10 fondi interni specializzati tra 24 attualmente disponibili.
Personalizzazione
Puoi modificare nel tempo la strategia di investimento scelta per cogliere i mutamenti di mercato o per adattarla ai cambiamenti delle tue esigenze.
Caratteristiche principali
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Tipologia |
Polizza vita Unit Linked a premio unico, che investe il premio versato in quote di fondi interni |
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Premio |
versamento unico iniziale, con un importo minimo pari a 100.000 euro |
| Durata | a vita intera e cioè fino alla richiesta di liquidazione totale o fino al verificarsi dell’evento imprevisto (decesso dell’assicurato) |
| Opzione “Cash Back” | consiste nella facoltà, al momento della sottoscrizione, di aderire ad un piano automatico di riscatti parziali programmati fissi, anche a favore di un beneficiario designato diverso dal contraente |
- Switch: possibilità di modificare la composizione del portafoglio con gli switch volontari in relazione alle proprie esigenze di investimento.
- Riscatto totale o parziale possibili trascorso almeno un mese dalla decorrenza del contratto con penali di riscatto decrescenti che si riducono progressivamente nel tempo fino ad annullarsi trascorsi interamente 6 anni
- Età dell'assicurato da un minimo di 18 anni a un massimo di 80 anni e sei mesi;
Vantaggi assicurativi
- Differimento della tassazione sulla plusvalenza al momento del disinvestimento o della liquidazione per decesso dell’assicurato
- Esenzione dalla tassa di successione
- Estraneità dall’asse ereditario
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Informativa Precontrattuale
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Informativa Periodica
Informativa precontrattuale ai sensi art.8 del Regolamento (UE) 2019/2088
Informativa precontrattuale ai sensi art.10 del Regolamento (UE) 2019/2088
Informativa periodica ai sensi art.11 del regolamento (UE) 2019/2088
Per le informazioni sulla sostenibilità relative al Gruppo Allianz si veda la sezione “Informativa sulla sostenibilità” al seguente link https://www.unicreditallianzvita.it/chi-siamo/informativa-sulla-sostenibilita.html
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Portfolio Life Bonus è un prodotto di investimento assicurativo emesso da UniCredit Allianz Vita S.p.A. e distribuito da UniCredit S.p.A.
AVVERTENZE:
Prima della sottoscrizione leggere attentamente il Set Informativo (composto da KID, DIP Aggiuntivo IBIP, Condizioni di Assicurazione, Glossario e Modulo di Proposta) disponibile sul sito www.unicreditallianzvita.it e presso le Filiali di UniCredit S.p.A.
I costi gravanti sui premi e quelli relativi alla Commissione di Gestione e Salvaguardia riducono l'ammontare della prestazione.
La presenza di rischi finanziari connessi all'investimento nei Fondi comporta la possibilità di ottenere un valore di riscatto totale o un capitale in caso di decesso dell’assicurato inferiore ai premi versati.